“차트를 하루 종일 볼 수도 없고…”

“그렇다고 몇 년씩 기다리기도 힘들고…”

직장인 투자자의 고민입니다.

단타는 시간이 없어서 못 하고, 장기 투자는 답답해서 못 견디겠고.

그렇다면 스윙 트레이딩이 답입니다.

며칠에서 몇 주 단위로 중기 트렌드를 잡아 수익을 내는 전략.

아침저녁으로 30분씩만 투자해도 충분합니다.

2023년 이더리움 스윙 트레이딩 사례를 보겠습니다:

• 1월: 140만 원 매수 → 2월: 180만 원 매도 (28% 수익)
• 3월: 160만 원 매수 → 5월: 260만 원 매도 (62% 수익)
• 6월: 230만 원 매수 → 8월: 250만 원 매도 (8% 수익)

3번의 스윙 트레이딩으로 총 98% 수익을 거뒀습니다.

오늘은 직장인도 쉽게 따라 할 수 있는 실전 스윙 트레이딩 전략을 알려드리겠습니다.

스윙 트레이딩이란?

스윙 트레이딩은 단타와 장기 투자의 중간 지점입니다.

트레이딩 스타일 비교

스캘핑 (초단타)

• 보유 기간: 몇 초 ~ 몇 분
• 목표 수익: 0.5~2%
• 필요 시간: 하루 종일 차트 모니터링
• 스트레스: 매우 높음
• 적합한 사람: 전업 트레이더

데이 트레이딩 (단타)

• 보유 기간: 몇 분 ~ 하루
• 목표 수익: 2~5%
• 필요 시간: 하루 4~6시간
• 스트레스: 높음
• 적합한 사람: 시간 여유가 많은 사람

스윙 트레이딩 (중기)

• 보유 기간: 며칠 ~ 몇 주
• 목표 수익: 10~30%
• 필요 시간: 하루 30분~1시간
• 스트레스: 중간
• 적합한 사람: 직장인, 부업 투자자

포지션 트레이딩 (장기)

• 보유 기간: 몇 달 ~ 몇 년
• 목표 수익: 50~500%
• 필요 시간: 주 1~2시간
• 스트레스: 낮음
• 적합한 사람: 장기 투자자

스윙 트레이딩은 직장인에게 가장 적합한 스타일입니다.

스윙 트레이딩의 장점

1. 시간 효율성

   • 아침 출근 전 30분, 퇴근 후 30분이면 충분
   • 차트를 계속 볼 필요 없음
   • 알림 설정으로 자동화 가능

2. 스트레스 관리

   • 단타처럼 분초를 다투지 않음
   • 충분한 시간을 두고 의사결정
   • 감정적 대응 최소화

3. 수익성

   • 단타보다 큰 수익 목표 (10~30%)
   • 장기 투자보다 빠른 자본 회전
   • 연간 3~5번만 성공해도 큰 수익

4. 리스크 관리

   • 명확한 손절 라인 설정 가능
   • 중기 트렌드는 단기보다 예측 가능
   • 포지션 크기 조절 여유

스윙 트레이딩 기본 원칙

스윙 트레이딩에는 반드시 지켜야 할 원칙들이 있습니다.

1. 트렌드를 따라가라

“Trend is your friend”

트렌드를 거스르지 말고 따라가야 합니다.

상승 트렌드에서는 롱 포지션만, 하락 트렌드에서는 숏 포지션만 잡습니다.

“바닥일 것 같아서” 하락장에서 롱을 잡는 건 위험합니다.

트렌드 확인 방법:

• 이동평균선: 20일선이 위를 향하면 상승 트렌드
• 고점/저점: 고점과 저점이 계속 높아지면 상승 트렌드
• 거래량: 상승할 때 거래량이 많으면 건강한 상승

2. 지지선과 저항선을 활용하라

스윙 트레이딩의 핵심은 지지선에서 사고 저항선에서 파는 것입니다.

지지선: 가격이 떨어지다가 반등하는 가격대 저항선: 가격이 오르다가 되돌아가는 가격대

비트코인 예시:

• 지지선: 4,500만 원 (여러 번 터치 후 반등)
• 저항선: 5,500만 원 (여러 번 터치 후 하락)

전략:

• 4,500만 원 근처에서 매수
• 5,500만 원 근처에서 매도
• 4,200만 원에 손절 설정

3. 리스크 리워드 1:3 이상

모든 거래에서 리스크 리워드 비율을 계산합니다.

예시:

• 진입가: 100만 원
• 손절가: 90만 원 (리스크 -10%)
• 목표가: 130만 원 (리워드 +30%)
• 리스크 리워드: 1:3

1:3 미만이면 거래하지 않습니다

이 원칙만 지켜도 승률 50%만 되어도 수익을 냅니다.

4. 인내심을 가져라

스윙 트레이딩은 기다림의 게임입니다.

좋은 진입 타이밍을 기다려야 합니다.

억지로 매일 거래할 필요 없습니다.

한 달에 2~3번의 좋은 기회만 잡으면 됩니다.

“좋은 기회가 올 때까지 기다린다”

이게 프로와 아마추어의 차이입니다.

스윙 트레이딩 진입 전략

언제 들어가야 할까요?

1. 지지선 터치 후 반등 확인

가장 기본적인 전략입니다.

단계:

1. 지지선 확인 (과거 데이터에서 여러 번 반등한 구간)
2. 지지선까지 하락 대기
3. 지지선 터치 확인
4. 반등 신호 확인 (양봉, 거래량 증가)
5. 진입

주의점:

• 지지선을 단번에 뚫으면 진입하지 않음
• 반드시 반등 확인 후 진입
• 손절은 지지선 3~5% 아래

2. 이동평균선 골든크로스

중기 트렌드 전환을 잡는 전략입니다.

골든크로스: 단기 이평선이 장기 이평선을 상향 돌파

추천 조합:

• 20일선이 50일선 상향 돌파
• 또는 50일선이 200일선 상향 돌파

진입 타이밍:

• 골든크로스 발생 확인
• 재테스트 (돌파 후 다시 내려왔다가 반등) 확인
• 재테스트에서 지지 확인 후 진입

이 전략은 트렌드 전환 초기를 잡을 수 있습니다.

3. RSI 과매도 구간 반등

RSI (상대강도지수)를 활용한 전략입니다.

RSI 30 이하: 과매도 (매수 기회) RSI 70 이상: 과매수 (매도 고려)

진입 조건:

1. RSI가 30 이하로 하락 (과매도)
2. RSI가 다시 30을 상향 돌파
3. 동시에 가격이 지지선에서 반등
4. 진입

주의점: RSI만 보고 진입하지 않습니다

반드시 다른 지표(지지선, 이평선 등)와 함께 확인해야 합니다.

하락 트렌드에서 RSI 과매도는 계속 이어질 수 있습니다.

4. 돌파 후 재테스트 전략

강력한 저항선을 돌파했을 때 사용합니다.

단계:

1. 주요 저항선 돌파 확인
2. 돌파 후 일시적으로 되돌림 (재테스트)
3. 돌파한 저항선이 지지선으로 전환 확인
4. 지지 확인 후 진입

예시:

• 비트코인이 5,000만 원 저항선 돌파
• 4,900만 원까지 되돌림
• 5,000만 원에서 지지 확인
• 5,100만 원에서 진입

이 전략은 성공률이 높지만 기다림이 필요합니다

5. 패턴 돌파 전략

차트 패턴을 활용한 전략입니다.

주요 패턴:

• 상승 삼각형 (Ascending Triangle)
• 컵 앤 핸들 (Cup and Handle)
• 이중 바닥 (Double Bottom)
• 역헤드앤숄더 (Inverse Head and Shoulders)

진입 타이밍:

• 패턴 형성 완료 확인
• 목선(저항선) 돌파 확인
• 거래량 증가 확인
• 진입

목표가 설정:

• 패턴의 높이만큼 추가 상승 예상
• 예: 컵 앤 핸들의 컵 깊이가 20%면, 돌파 후 20% 추가 상승 목표

스윙 트레이딩 청산 전략

들어가는 것만큼 나오는 것도 중요합니다.

1. 목표가 도달 시 분할 매도

한 번에 다 팔지 않습니다.

분할 매도 전략

예시:

• 1차 목표가 (+15%) 도달: 50% 매도
• 2차 목표가 (+25%) 도달: 30% 매도
• 나머지 20%: 트레일링 스톱으로 관리

이렇게 하면:

• 일부는 확실하게 수익 실현
• 일부는 추가 상승 기회 활용
• 심리적 안정감

2. 저항선 도달 시 청산

기술적 저항선에 도달하면 청산합니다.

주요 저항선:

• 과거 고점
• 심리적 가격대 (비트코인 5,000만 원, 이더리움 300만 원 등)
• 주요 이동평균선 (200일선 등)
• 피보나치 되돌림 레벨

저항선 근처에서는 욕심을 버려야 합니다

돌파할 수도 있지만, 대부분은 저항을 받습니다.

3. 트렌드 전환 신호 시 청산

상승 트렌드가 끝나는 신호:

• 데드크로스 (단기 이평선이 장기 이평선 하향 돌파)
• 고점/저점이 낮아지기 시작
• RSI 다이버전스 (가격은 고점 갱신인데 RSI는 낮아짐)
• 거래량 감소하면서 상승

이런 신호가 나오면 즉시 청산합니다.

4. 시간 기반 청산

일정 시간이 지나도 목표가에 도달하지 못하면 청산합니다.

예시:

• 2주 내 목표가 미도달 → 청산 고려
• 3주 내 목표가 미도달 → 무조건 청산

이유:

• 자본 효율성 (다른 기회 찾기)
• 예상이 틀렸을 가능성
• 기회비용 최소화

정체된 포지션은 짐입니다

5. 손절은 절대 원칙

손절 라인에 도달하면 무조건 청산합니다.

손절 라인 설정:

• 지지선 3~5% 아래
• 또는 진입가 대비 -8~10%

손절 후:

• 감정적으로 재진입하지 않음
• 복수 매매 금지
• 냉정하게 분석하고 다음 기회 대기

손절은 실패가 아니라 리스크 관리의 성공입니다.

기술적 분석 도구 활용법

스윙 트레이딩에 필수적인 도구들입니다.

1. 이동평균선 (Moving Average)

가장 기본적이지만 강력한 도구입니다.

추천 설정:

• 20일 이평선: 단기 트렌드
• 50일 이평선: 중기 트렌드
• 200일 이평선: 장기 트렌드

활용법:

• 가격이 20일선 위 → 단기 상승 트렌드
• 20일선이 50일선 위 → 중기 상승 트렌드
• 50일선이 200일선 위 → 장기 상승 트렌드

3개 모두 정배열이면 강력한 상승 추세

2. 볼린저 밴드 (Bollinger Bands)

변동성과 과매수/과매도를 파악합니다.

구조:

• 중간선: 20일 이동평균선
• 상단선: 중간선 + 표준편차 × 2
• 하단선: 중간선 - 표준편차 × 2

활용법:

• 하단 밴드 터치 → 과매도, 매수 고려
• 상단 밴드 터치 → 과매수, 매도 고려
• 밴드 폭 축소 → 큰 변동성 임박
• 밴드 폭 확대 → 트렌드 진행 중

3. MACD (Moving Average Convergence Divergence)

추세 전환과 모멘텀을 파악합니다.

신호:

• MACD선이 시그널선 상향 돌파 → 매수 신호
• MACD선이 시그널선 하향 돌파 → 매도 신호
• 히스토그램이 커짐 → 모멘텀 강화
• 히스토그램이 작아짐 → 모멘텀 약화

다이버전스가 가장 강력한 신호입니다:

• 가격은 고점 갱신인데 MACD는 낮아짐 → 약세 다이버전스 (매도)
• 가격은 저점 갱신인데 MACD는 높아짐 → 강세 다이버전스 (매수)

4. RSI (Relative Strength Index)

과매수/과매도 구간을 파악합니다.

해석:

• RSI 70 이상: 과매수 (조정 가능성)
• RSI 30 이하: 과매도 (반등 가능성)
• RSI 50: 중립

고급 활용법:

• 상승 트렌드: RSI 40~50이 지지선
• 하락 트렌드: RSI 50~60이 저항선
• RSI 다이버전스로 추세 전환 예측

5. 거래량 (Volume)

가격 움직임의 신뢰도를 판단합니다.

원칙:

• 상승할 때 거래량 증가 → 건강한 상승
• 상승할 때 거래량 감소 → 약한 상승 (조정 가능성)
• 하락할 때 거래량 증가 → 강한 하락
• 하락할 때 거래량 감소 → 약한 하락 (반등 가능성)

돌파 시:

• 저항선 돌파 + 거래량 급증 → 진짜 돌파
• 저항선 돌파 + 거래량 부족 → 가짜 돌파 (되돌림 가능성)

상황별 스윙 트레이딩 전략

시장 상황에 따라 전략을 바꿔야 합니다.

상승장 전략

상승장에서는 풀백 매수가 핵심입니다.

풀백: 상승 중 일시적 되돌림

전략:

1. 명확한 상승 트렌드 확인
2. 일시적 하락 대기 (5~15% 조정)
3. 주요 지지선 (20일선, 50일선) 터치
4. 반등 신호 확인 후 진입
5. 이전 고점 돌파를 목표로 설정

비율:

• 상승장에서는 포지션을 크게 (총 자본의 60~70%)
• 손절은 타이트하게 (지지선 5% 아래)

하락장 전략

하락장에서는 현금 비중을 높입니다.

무리하게 롱 포지션 잡지 않습니다.

만약 거래한다면:

1. 숏 포지션 고려 (선물/옵션)
2. 또는 짧은 데드캣 바운스 노리기

데드캣 바운스: 하락 중 일시적 반등

전략:

• 과매도 구간 (RSI 20~25)
• 주요 지지선 터치
• 짧은 반등만 노리고 빠르게 청산
• 목표 수익: 5~10% (욕심 금지)

비율:

• 하락장에서는 포지션 최소화 (총 자본의 20~30%)
• 현금 70~80% 보유하며 바닥 대기

횡보장 전략

횡보장은 스윙 트레이딩의 천국입니다.

전략:

1. 레인지 (범위) 확인
   • 상단: 저항선
   • 하단: 지지선
2. 하단에서 매수
3. 상단에서 매도
4. 반복

예시:

• 비트코인 4,500만 원 ~ 5,000만 원 횡보
• 4,500만 원 근처 매수
• 5,000만 원 근처 매도
• 수익률: 10% (한 사이클)
• 한 달에 2~3번 반복 가능

주의점:

• 레인지 이탈 시 즉시 전략 변경
• 상단 돌파 → 추격 매수 고려
• 하단 이탈 → 손절 후 재진입 대기

변동성 확대 구간 전략

뉴스나 이벤트로 변동성이 커질 때:

원칙:

• 변동성이 큰 시기에는 포지션 축소
• 손절 라인을 넓게 설정 (급락 후 회복 가능성)
• 또는 아예 거래하지 않고 관망

기회:

• 패닉 셀 후 리바운드 노리기
• 과도한 급등 후 조정 노리기

하지만 초보자라면 변동성 큰 시기는 피하는 게 상책입니다.

직장인을 위한 실전 스윙 트레이딩 루틴

하루 30분으로 충분합니다.

아침 루틴 (출근 전 15분)

6:00~6:15 AM:

1. 전날 밤 미국/유럽 시장 확인 (3분)

   • 비트코인 가격 변동
   • 주요 뉴스 체크

2. 보유 포지션 점검 (5분)

   • 목표가 도달 여부
   • 손절 라인 근접 여부
   • 트렌드 변화 여부

3. 알림 설정 (2분)

   • 목표가 알림
   • 손절가 알림
   • 주요 저항/지지선 알림

4. 신규 기회 스캔 (5분)

   • 워치리스트 코인들 체크
   • 진입 조건 충족 여부
   • 메모 작성

저녁 루틴 (퇴근 후 15분)

9:00~9:15 PM:

1. 일일 차트 분석 (7분)

   • 보유 코인 차트 상세 분석
   • 지표 확인 (이평선, RSI, MACD)
   • 지지/저항선 업데이트

2. 의사결정 (5분)

   • 진입/청산 결정
   • 주문 실행
   • 손절/목표가 재설정

3. 거래 일지 작성 (3분)

   • 오늘의 거래 기록
   • 이유와 감정 상태
   • 배운 점

주말 루틴 (1시간)

토요일 오전:

1. 주간 리뷰 (30분)

   • 이번 주 거래 복기
   • 수익/손실 분석
   • 잘한 점/못한 점 정리

2. 다음 주 계획 (20분)

   • 시장 전망 정리
   • 워치리스트 업데이트
   • 진입/청산 시나리오 작성

3. 학습 시간 (10분)

   • 트레이딩 관련 영상/글 학습
   • 새로운 전략 연구

루틴을 지키는 것이 수익보다 중요합니다

스윙 트레이딩 실전 예시

실제 거래 시나리오를 보겠습니다.

예시 1: 이더리움 지지선 반등 매수

상황 (2024년 3월):

• 이더리움 하락 후 250만 원 지지선 테스트
• 20일 이평선과 겹침
• RSI 35까지 하락 후 반등 시작

분석:

• 과거 250만 원에서 3번 반등 (강한 지지)
• 거래량 증가하며 양봉 형성
• MACD 골든크로스 임박

진입:

• 진입가: 255만 원
• 손절가: 240만 원 (-5.9%)
• 1차 목표: 290만 원 (+13.7%)
• 2차 목표: 320만 원 (+25.5%)
• 리스크 리워드: 1:4.3

실행:

• 3월 5일 255만 원 진입
• 3월 19일 290만 원 도달 → 50% 매도
• 3월 28일 320만 원 도달 → 30% 매도
• 나머지 20%는 트레일링 스톱
• 4월 2일 310만 원에서 전량 청산

결과:

• 평균 청산가: 305만 원
• 수익률: +19.6%
• 보유 기간: 28일

예시 2: 비트코인 돌파 후 재테스트

상황 (2024년 6월):

• 비트코인 5,000만 원 저항 돌파
• 4,800만 원까지 되돌림 (재테스트)
• 5,000만 원에서 지지 확인

분석:

• 5,000만 원은 3개월간 저항선
• 거래량 증가하며 돌파
• 재테스트에서 강한 매수세

진입:

• 진입가: 5,050만 원
• 손절가: 4,850만 원 (-4%)
• 목표가: 5,650만 원 (+11.9%)
• 리스크 리워드: 1:3

실행:

• 6월 10일 5,050만 원 진입
• 6월 25일 5,650만 원 도달 → 70% 매도
• 7월 2일 저항 확인 → 나머지 30% 청산 (5,600만 원)

결과:

• 평균 청산가: 5,635만 원
• 수익률: +11.6%
• 보유 기간: 22일

스윙 트레이딩 실수 피하기

초보자들이 흔히 하는 실수들입니다.

1. 너무 많은 포지션

한 번에 10개 코인을 추적하면 관리가 안 됩니다.

최대 3~5개 포지션만 유지

집중력과 관리 능력의 한계를 인정해야 합니다.

2. 손절 라인 이동

“조금만 더 기다리면 회복할 거야…”

손절 라인을 내리는 순간 망하는 지름길입니다.

정해진 손절 라인은 절대 변경 금지입니다.

3. 목표가 없이 진입

“일단 사고 보자”

이건 투자가 아니라 도박입니다.

진입 전에 반드시:

• 목표가 설정
• 손절가 설정
• 리스크 리워드 계산

4. 뉴스 트레이딩

“방금 좋은 뉴스 나왔다! 사야겠다!”

뉴스가 나온 순간에는 이미 가격에 반영되어 있습니다.

뉴스 보고 급하게 진입하면 고점 매수하기 쉽습니다.

5. FOMO (Fear Of Missing Out)

“헐, 30% 올랐네! 지금이라도 사야지!”

이미 많이 오른 후 추격 매수는 위험합니다.

늦었다면 과감히 포기하고 다음 기회를 기다립니다

6. 복수 매매

손실 후 감정적으로 큰 포지션 잡기

“잃은 거 만회해야지!”

이게 더 큰 손실로 이어집니다.

손실 후에는 하루 쉬고, 냉정하게 복기한 후 다시 시작합니다.

스윙 트레이딩 체크리스트

매 거래마다 이 체크리스트를 확인하세요.

진입 전 체크리스트

□ 명확한 트렌드 확인 (상승/하락/횡보) □ 진입 근거 3가지 이상 (지지선, RSI, 이평선 등) □ 손절가 설정 완료 □ 목표가 설정 완료 □ 리스크 리워드 1:3 이상 확인 □ 포지션 사이즈 적정한가 (총 자본의 2% 리스크) □ 감정 상태 점검 (흥분/우울하지 않은가) □ 다른 포지션과 총합이 과도하지 않은가

보유 중 체크리스트

□ 손절 라인 유지 (변경 금지) □ 목표가 도달 시 분할 매도 계획 □ 트렌드 전환 신호 모니터링 □ 감정적 대응 자제 (일일 변동에 흔들리지 않기)

청산 후 체크리스트

□ 거래 일지 작성 □ 수익/손실 원인 분석 □ 잘한 점/못한 점 정리 □ 다음 거래에 적용할 교훈

마무리: 꾸준함이 답이다

스윙 트레이딩은 단기간에 큰 돈을 버는 방법이 아닙니다.

꾸준히 작은 수익을 쌓아가는 방법입니다.

한 달에 10% 수익을 목표로 하면:

• 1개월 후: 110만 원
• 6개월 후: 177만 원
• 1년 후: 314만 원

1,000만 원 → 3,140만 원 (214% 수익)

비현실적으로 보이나요?

하지만 월 10%는 충분히 달성 가능한 목표입니다.

한 달에 2번만 성공하면 됩니다:

• 1번: +15% 수익
• 1번: +5% 수익
• 1번: -5% 손실

평균: +5%

레버리지 없이, 무리하지 않고도 가능합니다.

핵심은:

• 좋은 기회를 기다리는 인내심
• 철저한 리스크 관리
• 감정 통제
• 꾸준한 루틴

화려한 기술이나 복잡한 전략이 아닙니다.

기본에 충실하고 꾸준히 반복하는 것

그게 진짜 프로 트레이더의 길입니다.

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다음 글 예고

스윙 트레이딩을 배웠으니, 이제 더 고급 전략이 필요하겠죠?

다음 글에서는 암호화폐 온체인 데이터 분석 가이드를 다룹니다.

가격 차트만으로는 알 수 없는 진실.

블록체인 네트워크에 기록된 실제 데이터를 분석하면 숨겨진 시장 신호를 찾을 수 있습니다.

“고래들은 지금 사고 있나, 팔고 있나?”

“거래소로 코인이 들어가는가, 나오는가?”

“장기 보유자들은 늘어나는가, 줄어드는가?”

온체인 데이터로 스마트 머니의 움직임을 추적하는 방법을 알려드립니다!